Hiếu Lam Giang – Thị trường vàng bị quyền lực ngầm thao túng khủng khiếp
samedi 31 mai 2025
Thuymy
Sáu bản kết luận thanh tra đối với 4 "ông lớn" ngành vàng DOJI, SJC, Bảo Tín Minh Châu, PNJ cùng hai ngân hàng thương mại ; cho thấy một bức tranh u ám đến mức có thể phải truy cứu trách nhiệm hình sự đối với một số hành vi vi phạm.
Những gì bị bóc trần khiến công luận không khỏi sửng sốt. Từ gian lận trong giao dịch, sai phạm trong phòng chống rửa tiền, cho đến bán khống vàng một cách có hệ thống, tất cả đều phơi bày sự méo mó, mờ ám của một thị trường vốn được cho là "tài sản an toàn".
TPBank và Eximbank hai ngân hàng luôn tự hào với danh xưng "dẫn đầu về ngân hàng bán lẻ" và "sở hữu nền tảng số hiện đại nhất" lại chính là những cái tên được đưa vào tầm ngắm. Họ làm livebank, show công nghệ, nhưng phía sau những ánh đèn sân khấu đó là vòng xoáy giao dịch khống đầy ma trận.
Một điểm đặc biệt nghiêm trọng : Chỉ một nhóm người trong thời điểm thanh tra mà chiếm tới 15 % tổng giao dịch vàng. Đó không còn là giao dịch thông thường, mà là tay trái bán tay phải mua, một trò chơi đội lốt kinh doanh nhằm thao túng giá và tạo ra thanh khoản ảo.
Hành vi này giống hệt "chiêu bài" từng thấy trên thị trường chứng khoán – nơi mà những cái tên như Trịnh Văn Quyết (FLC) từng dùng mua bán khống để làm giá cổ phiếu. Và giờ đây, kịch bản ấy đang lặp lại trên thị trường vàng, thậm chí còn nguy hiểm hơn, vì vàng luôn được coi là tài sản trú ẩn của toàn xã hội.
Câu chuyện càng đáng ngại khi thanh tra chỉ ra rằng tại Eximbank, có hàng loạt giao dịch vàng mà khách hàng và nhân viên không hề giao nhận tiền và vàng, chỉ ký trên giấy tờ một hình thức "vàng giấy" trá hình. Về bản chất, đây là giao dịch đầu cơ, tiềm ẩn rủi ro hệ thống và phá vỡ mọi nguyên tắc kiểm soát rủi ro tài chính.
TPBank cũng bị phát hiện nhận giữ hộ vàng SJC mà không niêm phong, không ghi số series, không báo cáo các giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền và khủng bố. Đây không còn là sơ suất hành chính mà là dấu hiệu vi phạm pháp luật nghiêm trọng.
Không chỉ ngân hàng, các doanh nghiệp vàng cũng bị chỉ đích danh với hàng loạt sai phạm. SJC không ban hành quy trình xác định giá mua bán vàng hằng ngày, khiến bảng giá vàng tại showroom liên tục "nhảy múa", gây nhiễu loạn thị trường. DOJI và Bảo Tín Minh Châu bị phát hiện có dấu hiệu cạnh tranh không lành mạnh khi tung thông tin gây nhầm lẫn để thu hút khách hàng.
SJC không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng ; không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền theo quy định ; không đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền ; không thực hiện đánh giá, không cập nhật kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền ; chưa quy định cụ thể tần suất cập nhật thông tin khách hàng ; chưa có quy định về phân cấp trách nhiệm nhận biết khách hàng.
Từ nhiều năm nay, đã có một "làn sóng dư luận" liên tục kêu gọi phải nhập khẩu thêm vàng, "cân bằng cung cầu", "bình ổn giá vàng". Những thông điệp nghe có vẻ chính đáng, nhưng phía sau đó, theo đánh giá của nhiều chuyên gia, là một âm mưu thâm sâu nhằm hợp thức hóa nhập vàng bằng mọi giá, bất chấp thực trạng dự trữ ngoại hối đang căng thẳng và vốn ngoại rút ròng liên tục.
Hãy nhìn thật sâu : Hàng triệu lao động Việt Nam ở Nhật, Hàn, Đài Loan... đã hy sinh tuổi trẻ, gửi từng đồng ngoại tệ về quê hương. Biết đâu một trong số ngoại tệ ấy thay vì phục vụ phát triển sản xuất lại bị rút để nhập vàng, chất vào két sắt của những người giàu có, tham nhũng, đầu cơ.
Cuộc thanh tra lần này không chỉ là hồi chuông cảnh tỉnh, mà là bằng chứng rõ ràng cho thấy thị trường vàng đang bị thao túng và chi phối bởi một nhóm quyền lực ngầm. Họ không chỉ bóp méo giá vàng, mà còn âm thầm rút cạn nguồn lực quốc gia để phục vụ lợi ích cá nhân.
Đã đến lúc các cơ quan chức năng phải hành động quyết liệt : khởi tố những hành vi vi phạm có dấu hiệu hình sự, siết lại toàn bộ thị trường vàng, đặc biệt là giao dịch vàng "ảo", bán khống, mua khống.
Không thể để một thị trường vốn được xem là nơi trú ẩn tài sản lại trở thành công cụ làm giàu cho những kẻ lách luật, thao túng và đầu cơ. Và quan trọng hơn, không thể để mồ hôi, nước mắt của hàng triệu người dân lao động trong và ngoài nước bị đánh tráo thành những con số ảo trên sàn vàng.
HIẾU LAM GIANG 30.05.2025 (Tựa bài do Thụy My đặt)
No comments:
Post a Comment